À vos relevés

Compilation des résultats

Rang quartile Distribution des résultats
 
  (du 1er au 25e centile) 100   14%  
  (du 25ème au 50e centile) 145   21%  
  (du 50ème au 75e centile) 240   34%  
  (du 75ème au 100e centile) 220   31%  
  705   100%  

Près de 2/3 des évaluations de portefeuilles inscrites à cette compilation obtiennent un rendement « inférieur à la médiane » des fonds communs de placement. Selon mes observations, il semble que plus l'investisseur (ou son conseiller financier) intervient dans son portefeuille plus le rendement régresse par rapport à celui de la médiane des fonds de même type. Le phénomène n'est pas nouveau, l'investisseur aime ce qui monte et ne tolère pas longtemps ce qui descend. Les transactions qui s'en suivent, basées sur des décisions émotives, améliorent votre confort à court terme mais amputeront généralement votre performance à long terme. D'où l'importance, avec votre conseiller, de bien établir votre tolérance face à la volatilité des actions  pour ensuite la conserver en situation de crise. Quitter le marché des actions suite à une correction boursière est la pire punition financière que l'on puisse s'infliger!

Depuis décembre 2005, je compile le résultat obtenu de toutes les évaluations de portefeuille de placement que je produis. La méthodologie utilisée est identique à celle suggérée par la Rubrique financière « À vos relevés ! ». Cette compilation regroupe le résultat de plus d'une quarantaine de bannières établies au Québec. Ces bannières offrent différentes solutions de placement. Que ce soit des fonds communs de placement, du courtage en valeurs mobilières ou encore, de la gestion privée, tous sont assujetis aux mêmes règles d'évaluation. Finalement, vous devez savoir que tous les types de compte sont matière à évaluation.

Voici la listes des « types de compte » analysés à ce jour :

COMPTES ENREGISTRÉS
  • REÉR personnel;
  • REÉR de conjoint (cotisant);
  • REÉR collectif;
  • RRI;
  • FERR;
  • CRI;
  • FRV;
  • REÉÉ.
COMPTES NON ENREGISTRÉS
  • Compte régulier;
  • Compte sur marge;
  • CELI;
  • Fiducie;
  • Société de gestion.