À vos relevés

Comparer votre rendement en saisissant votre répartition d'actifs !

L'objectif de cette page est de saisir la répartition des actifs la plus représentative de votre portefeuille de placement au cours des dernières années. Une fois cette étape complétée, vous serez en mesure de comparer votre rendement sur différentes périodes. Pour ce faire, vous n'avez qu'à suivre les instructions ci-dessous.

Toutefois, si le rendement de votre portefeuille n'apparaît pas sur votre relevé de placements, je vous invite à faire la demande du calculateur de rendement. Simple à utiliser, cet outil vous permettra de calculer votre rendement par vous-même.

 
  1. 1
    Ayez en main une copie de votre relevé de placement
    (montrant le rendement de votre portefeuille).
    Je vous suggère d'utiliser la plus récente copie disponible.
  2. 2
    Sélectionnez la date apparaissant en titre de ce relevé
    (correspond à la fin de la période couverte par votre rendement).
  3. 3
    Inscrivez le pourcentage moyen investi en :
    (correspond à la répartition « moyenne » des actifs tout au long de la période couverte par le rendement que vous souhaitez comparer).
    100%
  4. 4
    Comparez votre rendement.
    Une fois votre répartition d'actif bien établie (section 3), je vous invite à comparer votre propre rendement à ceux de la colonne-centile appropriée afin de découvrir votre rang quartile. Assurez-vous que l'entête de la colonne-centile correspond bien à la période couverte par votre rendement.
Découvrez votre rang quartile ici
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Regroupe tous les fonds communs*
de placement composés comme suit :
15% canadiennes 40% étrangères 45% canadiennes
      Mai 3 mois 1 an 3 ans 5 ans  
      Rang quartile Du
Au
01-05-2012
31-05-2012
01-05-2012
31-05-2012
01-05-2012
31-05-2012
01-05-2012
31-05-2012
01-05-2012
31-05-2012
 
 
  Rendement (25e centile) -11,1% -11,1% -11,1% -11,1% -11,1%  
  Rendement (50e centile) -11,1% -11,1% -11,1% -11,1% -11,1%  
  Rendement (75e centile) -11,1% -11,1% -11,1% -11,1% -11,1%  
 
 
Par exemple, l'échantillon ci-dessus nous montre qu'un rendement de sur 5 ans est un excellent résultat puisqu'il se situe dans le premier quartile [Q1].
 
*Les rendements affichés ci-dessus proviennent du site Globeadvisor et apparaissent nets de tous frais. Ils sont disponibles via le site www.globeadvisor.com. En fonction des pourcentages sélectionnées (section 3), un comparable unique apparaîtra. Ce comparable est formé des rendements provenant de 7 grandes catégories de fonds communs de placement publiés en dollars canadiens, soit : « Obligations canadiennes », « Équilibrés canadiens à revenu fixe », « Équilibrés canadiens neutres », « Équilibrés canadiens d'actions », « Actions canadiennes », « Actions en majorité canadiennes » et « Actions mondiales ». La performance passée n'est pas une garantie de performance future. Au Canada, il existe plus de 14 000 fonds communs de placement (en dollars canadiens).