À vos relevés

Comparer votre rendement en saisissant votre répartition d'actifs !

L'objectif de cette page est de saisir la répartition des actifs la plus représentative de votre portefeuille de placement au cours des dernières années. Une fois cette étape complétée, vous serez en mesure de comparer votre rendement sur différentes périodes. Pour ce faire, vous n'avez qu'à suivre les instructions ci-dessous.

Toutefois, si le rendement de votre portefeuille n'apparaît pas sur votre relevé de placements, je vous invite à faire la demande du calculateur de rendement. Simple à utiliser, cet outil vous permettra de calculer votre rendement par vous-même.

 
  1. 1
    Ayez en main une copie de votre relevé de placement
    (montrant le rendement de votre portefeuille).     Je vous suggère d'utiliser la plus récente copie disponible.
  2. 2
    Sélectionnez la date apparaissant en titre de ce relevé     (correspond à la fin de la période couverte par votre rendement).
  3. 3
    Inscrivez le pourcentage moyen investi en :     (correspond à la répartition « moyenne » des actifs tout au long de la période couverte par le rendement que vous souhaitez comparer).
    100%
  4. 4
    Comparez votre rendement.     Une fois votre répartition d'actif bien établie (section 3), je vous invite à comparer votre propre rendement à ceux de la colonne-centile appropriée afin de découvrir votre rang quartile. Assurez-vous que l'entête de la colonne-centile correspond bien à la période couverte par votre rendement.
Découvrez votre rang quartile ici
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Regroupe tous les fonds communs*
de placement composés comme suit :		 15% canadiennes 40% étrangères 45% canadiennes
      Mai 3 mois 1 an 3 ans 5 ans  
      Rang quartile Du
Au		 01-05-2012
31-05-2012 		01-05-2012
31-05-2012 		01-05-2012
31-05-2012 		01-05-2012
31-05-2012 		01-05-2012
31-05-2012 		 
 
  Rendement (25e centile) -11,1% -11,1% -11,1% -11,1% -11,1%  
  Rendement (50e centile) -11,1% -11,1% -11,1% -11,1% -11,1%  
  Rendement (75e centile) -11,1% -11,1% -11,1% -11,1% -11,1%  
 
 
Par exemple, l'échantillon ci-dessus nous montre qu'un rendement de sur 5 ans est un excellent résultat puisqu'il se situe dans le premier quartile [Q1].
 
*Les rendements affichés ci-dessus proviennent du site Globeadvisor et apparaissent nets de tous frais. Ils sont disponibles via le site www.globeadvisor.com. En fonction des pourcentages sélectionnées (section 3), un comparable unique apparaîtra. Ce comparable est formé des rendements provenant de 7 grandes catégories de fonds communs de placement publiés en dollars canadiens, soit : « Obligations canadiennes », « Équilibrés canadiens à revenu fixe », « Équilibrés canadiens neutres », « Équilibrés canadiens d'actions », « Actions canadiennes », « Actions en majorité canadiennes » et « Actions mondiales ». La performance passée n'est pas une garantie de performance future. Au Canada, il existe plus de 14 000 fonds communs de placement (en dollars canadiens).
 
 
Le véritable enjeu !

Les écarts de rendement observées entre les fonds communs de placement appartenant au 1er quart et ceux du 4e quart sont considérables! 2 à 7 pourcent par année selon votre profil d'investisseur. En proportion, cela peut représenter jusqu'à 3 fois l'ensemble des frais que vous payez annuellement pour la gestion de vos placements.

Voilà pourquoi vous devez faire de ce site votre allié numéro 1 en matière de placements.

Comparer des pommes avec des pommes !

Le temps que vous allouerez à la saisie des informations de cette page, est crucial. Les données inscrites permettront de regrouper, sous forme d’échantillon, tous les fonds communs de placement canadiens apparentés à votre répartition d’actif. Comme ces fonds possèdent une volatilité similaire à celle de votre portefeuille, vous obtenez un comparable fait sur mesure pour votre rendement.

Le processus d’évaluation de portefeuille suggéré par la Rubrique financière « À vos relevés ! » vise à respecter la volatilité que reproduit votre portefeuille, faisant aussi état de votre tolérance au risque. La volatilité observée à court terme et le rendement espéré à long terme diffèrent complètement, qu’il s’agisse d’un portefeuille 100% actions OU 100% obligations. Il serait donc inadéquat de comparer ces deux groupes d’investisseurs car le prix à payer pour obtenir le rendement supérieur des actions à long terme, n’est pas le même. Tous les échantillons disponibles représentent un profil d'investisseur unique. Ils ont tous leur raison d’être et chacun d’eux respecte les critères d’une diversification adéquate. Je vous rappelle que la mission de cette rubrique financière n’est pas de vous aider à déterminer votre tolérance au risque, mais bien d’évaluer les rendements obtenus « en accord » avec celle-ci.

 
 
 

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2018 © À vos relevés !
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